Financement à 0%
pour la création, la croissance ou la reprise de votre entreprise
Le prêt d’honneur Initiative est une solution financière à taux 0 qui vous accompagne dans la création, le développement ou la reprise de votre entreprise. Sans garantie personnelle ni intérêts, il vous permet de renforcer vos fonds propres et de favoriser l’accès à d’autres financements. Grâce à ce prêt, vous bénéficiez d’un soutien personnalisé, de conseils et d’un réseau d’experts pour maximiser vos chances de réussite !
Le prêt d’honneur Initiative en chiffres
11 000€
MONTANT MOYEN DU PRÊT D’HONNEUR
x 10
EFFET LEVIER MOYEN DU PRÊT D’HONNEUR
SUR LE PRÊT BANCAIRE
Plus qu’un simple financement,
nous sommes un appui solide pour votre projet !
Une reconnaissance de votre projet
L’octroi du prêt d’honneur, dont le montant varie entre 3 000 et 75 000 €, confirme la solidité et la pertinence de votre projet. En accordant ce prêt, le comité d’agrément marque sa confiance en la viabilité de votre projet et en vos chances de succès.
Un effet levier moyen de x7
L’objectif du prêt d’honneur est d’augmenter votre contribution personnelle afin de faciliter l’acquisition d’un emprunt bancaire. En général, pour chaque euro accordé sous forme de prêt d’honneur, les banques consentent à prêter dix euros.
Une confiance accrue des banques
Avec un apport personnel plus conséquent et grâce à l’effet Label Initiative, les banques accordent plus facilement un prêt bancaire.
Comment obtenir ce prêt d’honneur Initiative ?
Votre parcours de financement Initiative
Etape 1 : prise de contact
Premier contact téléphonique et envoi de la liste des documents nécessaires à la prise en charge de votre demande. Vous pouvez ainsi constituer votre dossier.
Etape 2 : rendez-vous faisabilité / expertise projet
Rendez-vous avec le/la chargé(e) de mission. Finalisation du business plan, vérification de l’ensemble des documents et accès à la plateforme interne du réseau Initiative Seine Yvelines.
Etape 3 : faisabilité / expertise projet
Vous avez un deuxième rendez-vous avec le/la chargé(e) de mission.
Etape 4 : passage en comité d'agrément
Le comité est la seule instance décisionnaire composée de 5 à 18 experts bénévoles dotés de compétences complémentaires : commerciales, financières, juridiques et managériales. Présentation du projet par le porteur de projet et échanges avec les membres du comité (30min). Conseils bienveillants et décision du comité.
Etape 5 : signature
Signature du contrat si accord du comité.
Etape 6 : suivi post-création
Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé de suivi post-création. Celui-ci est assuré par un(e) chargé(e) de mission Initiative pendant 3 ans. Ainsi vous mettez toutes les chances de votre côté pour le lancement de votre entreprise.
Etape 7 : parrainage personnalisé
Vous pouvez également bénéficier d’un parrainage personnalisé. Celui-ci est assuré par un expert bénévole pendant 2 ans pour vous accompagner au plus près sur le terrain !
Les différents prêts d’honneur Initiative
PRÊT D’HONNEUR
CRÉATION
jusqu’à 42 000€ (sous conditions)
jusqu’à 3 ans d’ancienneté
différé possible jusqu’à 3 mois
Prêt d'honneur Création
Caractéristiques
Prêt personnel à taux zéro, sans garantie personnelle ni intérêts, d’un montant maximal de 42 000€ grâce à notre partenaire BPI France.
Durée de remboursement entre 2 et 5 ans avec un différé d’amortissement de 3 mois en cas de création d’entreprise.
Le prêt d’honneur est obligatoirement couplé à un prêt bancaire.
Assurance décès et PTIA et garantie BPI France obligatoire.
Qui peut en bénéficier ?
Toute personne physique créant, développant une entreprise répondant aux critères suivants :
Toutes les formes juridiques sauf les associations, locations de gérances et sociétés immobilières.
Tout actionnaire de l’entreprise (et non uniquement le représentant légal).
Création et développement d’une entreprise inférieur à 3 ans à sa date d’immatriculation.
Entreprise dont le siège est implanté sur le territoire d’intervention du réseau Initiative Seine Yvelines.
Entreprise ne faisant pas l’objet d’une procédure collective d’insolvabilité.
PRÊT D’HONNEUR
CROISSANCE
jusqu’à 75 000€ (sous conditions)
si création maintien 1 emploi min.
jusqu’à 10 ans d’ancienneté
différé possible jusqu’à
3 mois
Prêt d'honneur CROISSANCE
Caractéristiques
Prêt personnel à taux zéro, sans garantie personnelle ni intérêts, d’un montant maximum de 75 000€ (sous conditions).
Durée de remboursement entre 2 et 5 ans avec un différé d’amortissement de 3 mois.
Le prêt d’honneur est obligatoirement couplé à un prêt bancaire.
Assurance décès et PTIA et garantie BPI France obligatoire.
Qui peut en bénéficier ?
Toute entreprise de moins de 10 ans d’ancienneté à la date d’immatriculation.
Entreprise ayant un réel projet de croissance identifié avec créations d’emplois.
Tout actionnaire de l’entreprise.
Toutes les formes juridiques sauf les associations, locations de gérances et sociétés immobilières.
Entreprise dont le siège social est implanté sur le territoire d’intervention du réseau Initiative Seine Yvelines.
Entreprise ne faisant pas l’objet d’une procédure collective d’insolvabilité.
PRÊT D’HONNEUR
REPRISE
jusqu’à 70 000 € (sous conditions)
si création maintien 3 emplois min.
différé possible jusqu’à 3 mois
Prêt d’honneur REPRISE
Caractéristiques
Prêt personnel à taux zéro, sans garantie personnelle ni intérêts, d’un montant maximal de 70 000€ (sous conditions)*.
Durée de remboursement entre 2 et 5 ans.
Le prêt d’honneur est obligatoirement couplé à un prêt bancaire.
Assurance décès et PTIA et garantie BPI France obligatoire.
Qui peut en bénéficier ?
Toute personne physique reprenant ou transmettant une entreprise répondant aux critères suivants :
Cession de fonds de commerce et de parts sociales sous forme de holding (achat de la majorité des parts).
Tout actionnaire de l’entreprise.
Toutes les formes juridiques sauf les associations, locations de gérances et sociétés immobilières.
Entreprise dont le siège social est implanté sur le territoire d’intervention du réseau Initiative Seine Yvelines.
Entreprise ne faisant pas l’objet d’une procédure collective d’insolvabilité.
* Dans certains cas de reprise d’entreprises, les montants alloués peuvent aller jusqu’à 70 000 €, grâce à un prêt régional Ile-de-France Transmission. Pour accéder à ce prêt complémentaire les deux critères sont la création ou le maintien d’emplois et le plan de financement.
PRÊT D’HONNEUR
SANTÉ
jusqu’à 50 000€ (sous conditions)
professions médicales ou paramédicales
différé possible jusqu’à 6 mois
Prêt d'honneur SANTé
Caractéristiques
Prêt personnel à taux zéro, sans garantie personnelle ni intérêts, d’un montant maximal de 50 000 € (sous conditions).
Durée de remboursement jusqu’à 5 ans avec un différé d’amortissement de 6 mois en cas de création d’entreprise.
Le prêt d’honneur est obligatoirement couplé à un prêt bancaire.
Assurance décès et PTIA et garantie BPI France obligatoire.
Qui peut en bénéficier ?
Toute personne physique créant, reprenant ou développant une entreprise répondant aux critères suivants:
Professions médicales ou paramédicales inscrites au code de la santé publique.
Tout actionnaire de l’entreprise.
Toutes les formes juridiques sauf les associations, locations de gérances et sociétés immobilières
Entreprise dont le siège est implanté sur le territoire d’intervention du réseau Initiative Seine Yvelines.
Entreprise ne faisant pas l’objet d’une procédure collective d’insolvabilité.
Une attention particulière sera portée aux projets souhaitant s’installer dans des zones à faible dotation d’offre de santé.
PRÊT D’HONNEUR
FLUVIAL
jusqu’à 75 000€ (sous conditions)
pour les entreprises de transport de marchandises
différé possible jusqu’à 3 mois
Prêt d'honneur FLUVIAL
Caractéristiques
Prêt personnel à taux zéro, sans garantie personnelle ni intérêts, d’un montant maximal de 75 000 € (sous conditions).
Durée de remboursement jusqu’à 5 ans avec un différé d’amortissement de 3 mois en cas de création d’entreprise.
Le prêt d’honneur est obligatoirement couplé à un prêt bancaire.
Assurance décès et PTIA et garantie BPI France obligatoire.
Qui peut en bénéficier ?
Toute personne physique créant, développant ou reprenant une entreprise dans le secteur du transport fluvial répondant aux critères suivants :
Entreprise inférieure à 20 ans d’ancienneté à date d’immatriculation.
Tout actionnaire de l’entreprise.
Uniquement les entreprises ayant une activité de fret.
Entreprise dont le siège social est implanté sur le territoire d’intervention du réseau Initiative Seine Yvelines.
Entreprise ne faisant pas l’objet d’une procédure collective d’insolvabilité.
PRêT D’HONNEUR
AGRICOLE
jusqu’à 25 000€ (sous conditions)
prêt d’honneur cumulable avec
la DJA différé possible jusqu’à 6 mois
Prêt d'honneur AGRICOLE
Caractéristiques
Prêt personnel à taux zéro, sans garantie personnelle ni intérêts, d’un montant maximal de 25 000€ (sous conditions).
Durée de remboursement entre 2 et 5 ans avec un différé d’amortissement de 6 mois.
Le prêt d’honneur est obligatoirement couplé à un prêt bancaire.
Assurance décès et PTIA et garantie BPI France obligatoire.
Qui peut en bénéficier ?
Toute personne physique créant, reprenant ou développant une entreprise agricole répondant aux critères suivants :
Toutes les formes juridiques sauf les associations, locations de gérances et sociétés immobilières
Tout actionnaire de l’entreprise.
Pas de limite d’âge des exploitations.
Prêt d’honneur cumulable avec la DJA (Dotation Jeune Agriculteur).
Entreprise dont le siège est implanté sur le territoire d’intervention du réseau Initiative Seine Yvelines (pas de prise en compte de la SAU).
Entreprise ne faisant pas l’objet d’une procédure collective d’insolvabilité.
PRÊT D’HONNEUR
QUARTIER
jusqu’à 15 000€ »
Prêt d'honneur QUARTIER
Caractéristiques
Prêt personnel à taux zéro, sans garantie personnelle ni intérêts, d’un montant maximum de 15 000€ (sous conditions).
Durée de remboursement entre 1 et 5 ans avec un différé d’amortissement entre 0 et 24 mois.
Le prêt d’honneur est obligatoirement couplé à un prêt bancaire.
Assurance décès et PTIA et garantie BPI France obligatoire.
Qui peut en bénéficier ?
Personnes physiques issues ou ayant son entreprise implantée dans un QPV, créant, développant ou reprenant une entreprise répondant aux critères suivants :
Tout actionnaire de l’entreprise (et non uniquement le représentant légal).
Porteur de projet résident fiscal de France.
Tout type d’entreprise (sociétés de capitaux mais également microentreprise et entreprise individuelle) – exclusion des associations, fondations et SCI.
Tout secteur d’activité
Entreprise dont le siège est implanté sur le territoire d’intervention du réseau Initiative Seine Yvelines.
Entreprise n’étant pas en difficulté telle que définie par les lignes directrices et les règlements de la Commission Européenne, en particulier les entreprises concernées par un jugement d’ouverture de procédure collective ou des entrepreneurs individuels concernés par un rétablissement professionnel.
PRÊT D’HONNEUR
SOLIDAIRE
jusqu’à 8 000€
sous conditions
Prêt d'honneur SOLIDAIRE
Caractéristiques
Le Prêt d’honneur Solidaire permet au porteur de projet accompagné par le réseau Initiative Seine Yvelines, dans le cadre de sa création ou reprise d’entreprise, d’obtenir un financement pour ses besoins personnels. Ce financement est destiné à compléter le prêt bancaire octroyé par une institution financière, dans le but de renforcer les fonds propres de l’entreprise.
Le Prêt d’honneur Solidaire est accordé en complément d’un accompagnement assuré par nos chargés de mission pendant 2 ans.
Qui peut en bénéficier ?
Personnes physiques résidentes fiscales françaises ayant créées ou repris une entreprise depuis moins de 3 ans dans l’une des situations suivantes :
Bénéficiaire de l’allocation d’aide au retour à l’emploi (ARE) ou de l’allocation de sécurisation professionnelle (ASP)
Demandeurs d’emploi non indemnisés inscrits sur la liste des demandeurs d’emploi depuis plus de 6 mois ces 18 derniers mois.
Bénéficiaire du RSA ou de l’allocation de solidarité spécifique (ASS).
Personne ayant entre 18 et 25 ans révolus (ou 29 ans révolus si la personne est en situation de handicap).
Demandeur d’emploi ayant moins de 30 ans et ne remplissant pas les conditions d’activité antérieure pour bénéficier de l’indemnisation chômage.
Salarié ou licencié d’une entreprise en sauvegarde de justice, en redressement judiciaire ou liquidation judiciaire reprenant une entreprise.
Personne sans emploi titulaire d’un contrat d’appui au projet d’entreprise (Cape).
Créateur ou repreneur d’une entreprise dans un quartier prioritaire de la politique de la ville (QPPV).